Телефонное мошенничество попадает под статью 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (это мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, или злоупотребления доверием). В зависимости от тяжести и обстоятельств преступления за него могут быть предусмотрены штраф в размере до 500 000 рублей, принудительные, обязательные или исправительные работы, либо лишение свободы на срок до десяти лет со штрафом.

Объективная сторона мошенничества выражается в противоправном безвозмездном изъятии или обращении чужого имущества в пользу виновного или других лиц.

Субъективная сторона данного вида преступления выражается в наличии у преступника вины в форме прямого умысла.

Это означает, что мошенник целенаправленно желал завладеть имуществом потерпевшего путем его обмана или злоупотребления доверием.

 ‼️Распространенными схемами мошенничества являются:

Телефон из объявления о продаже любого имущества попадает в поле зрения мошенников. И владельцу звонит некий «потенциальный покупатель», готовый платить, не торгуясь, но только на карту. Для этого он просит сообщить ее номер, срок действия, CVV-код с обратной стороны карты. И SMS-код из сообщения банка о проведенной операции. Даже если не удается получить весь набор информации, недостающие данные восполняются квалифицированными хакерами. 

Звонки из якобы службы безопасности банка о совершенной подозрительной операции или сбое в программном обеспечении, который привел к потере средств. Для восстановления счета и возврата денег якобы необходимы вышеперечисленные данные.

Звонки из якобы правоохранительных органов, якобы расследующих случаи мошенничества по телефону. Цель та же самая — усыпить бдительность и выманить нужную информацию.

В ходе разговора злоумышленники убеждают потенциальных потерпевших, что с их расчетного счета пытаются снять денежные средства посторонние лица и с целью предотвращения хищения денежных средств их необходимо перевести на иные счета, которые указывают преступники. Имеют место случаи, когда злоумышленники представляются сотрудниками полиции и под предлогом изобличения мошенников также убеждают потерпевших перевести свои личные накопления на различные счета либо телефоны.

Махинации со счетами мобильных телефонов  — сообщение или звонок об ошибочном переводе денег на счет мобильного телефона и просьба вернуть их владельцу. Могут быть даже угрозы обращения в полицию или оператору с требованием блокировки телефона.

Панический звонок о попавшем в беду родственнике обычно случается среди ночи, полусонной жертве сообщают об автомобильной аварии, наезде на пешехода или любых других происшествиях, случившихся с детьми, внуками или просто друзьями. Далее следует просьба о срочной помощи в виде перевода суммы на электронный кошелек или счет мобильника.

Сообщения о  выигрыше в  лотерею - новость сопровождается требованием перевода на покрытие технических издержек самой лотереи. Здесь расчет на незнание законодательства РФ, согласно которому все расходы организаторов ложатся на них самих.

Сообщения-«грабители» -  SMS с просьбой перезвонить по мобильному номеру, где человеку сообщают якобы должны сообщить важную новость (о выигрыше в лотерею, проблемах с банковской картой, получении наследства). На звонок долго нет ответа, а после отключения обнаруживается, что со счета списана большая сумма.

 Мошенники используют возможность зарегистрировать сервис с платным звонком. Обычно подобные сервисы развлекательные и обязательно сообщают о платности в рекламе. Но мошенники этого не делают и за любой звонок по этому телефону взимают немалую плату.

Махинации с короткими номерами. При заказе некой услуги абонент получает сообщение, что для ее подключения нужно отправить сообщение на короткий номер такой-то. После отправки со счета списываются деньги. Механизм тот же, короткий номер тоже можно зарегистрировать как платный и не сообщать об этом абоненту.

Телефонные вирусы. Жертве приходит сообщение о том, что ей пришло сообщение в некий мессенджер, и его можно получить, пройдя по ссылке. После чего в смартфон внедряется вирус, получающий полный контроль над гаджетом.

«Брокерские конторы», финансовые компании и организации, которые обещают высокий доход, вложение денежных средств в электронные платежи, например, биткоины или иную криптовалюту. Для того, чтобы не потерять свои деньги при выборе брокерской компании необходимо обращать внимание на следующие признаки, которые характеризуют компанию-мошенника: обещание высоких процентов, отсутствие регистрации или лицензии, обещание стабильной прибыли новичкам-трейдерам. Перед тем, как доверить свой капитал, необходимо внимательно изучить не только интернет-ресурсы, но и официальную информацию о брокере и его регламент.

Нужно помнить, что компания, обещающая высокий доход, рост прибыли в короткий промежуток времени, как правило, оказывается мошеннической.

Звонки с предложением об установке специальных программ, позволяющим доступ к банковским приложениям, в связи с необходимостью разблокировки счета или иным причинам. В таком случае, злоумышленник через свой телефон с помощью данных программ получает полный доступ и использует банковские приложения потерпевшего, откуда похищает денежные средства.

Звонки с вымогательством дополнительных денежных средств в рамках осуществления заказа каких-либо услуг, товара и др.

Звонки сотрудников правоохранительных органов с информацией о якобы попытке снять деньги по доверенности или оформить кредит.

Важно!!

ни при каких условиях не стоит совершать предлагаемые действия звонившего, якобы во благих целях

никому не сообщайте код с обратной стороны карты, коды из SMS, данные для входа в интернет-банк

для перевода денег используйте только официальные сервисы банков, платежных систем и торговых площадок

не перезванивайте по незнакомым номерам, даже если вам поступил звонок, который был сразу же сброшен

звоните в банки и государственные структуры только по их официальным номерам

не переходите по подозрительным ссылкам, которые отправляют звонящие

если вам позвонили якобы из банка и сообщили о блокировке или других проблемах с картой — сбросьте звонок и перезвоните в банк сами

если вам предлагают получить какую-либо выплату — не соглашайтесь на нее сразу, а поищите информацию о ней в других источниках

если вы потеряли карту или сообщили подозрительному человеку ее номер — сразу же заблокируйте ее и запросите ее перевыпуск

не стоит верить сомнительным акциям о высоком доходе различных финансовых и брокерских компаний в короткий срок

не скачивайте какие-либо программы или приложения по совету злоумышленников, в том числе в целях защиты телефона

Помните!!

- Вам никогда не позвонит сотрудник Банка и не сообщит о подозрительной активности на счетах, либо необходимости совершения манипуляций с картой и предоставления любых данных. Лучше в такой ситуации немедленно самому обратиться в банк в ближайшее отделение

Сотрудники правоохранительных органов всегда Вас вызовут в ближайший отдел полиции для дачи письменных объяснений и по телефону не будут выяснять какие-либо данные

Прокуратура РА